沃伦在听证会上提议委任黑石集团为系统重要性金融机构

在本周三，美国财政部长耶伦和美联储主席鲍威尔出席了CARES法案第一季度的听证会，会议主要关注美联储该如何应对经济失衡和全球气候变化（比如购买绿色债券）。

由耶伦推选上任的参议员伊丽莎白·沃伦在听证会上发表了大约一个小时的演讲，她倡导建立消费者金融保护局，并建议通过《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》来压制华尔街，但是由于特朗普政府取消了该保护局，所以她现在决定将目标转向一家华尔街公司：黑石集团。

参议员沃伦首先发表了关于贝尔斯登公司（原华尔街第五大投资银行）和雷曼兄弟公司（原华尔街第四大投资银行）破产的开场白，然后她想要知道耶伦是否会考虑让金融稳定监督委员会（FSOC）委任黑石集团。黑石集团市值达9万亿美元，是全世界最大的独立另类资产管理机构之一。

既然知道黑石集团在金融系统当中起着如此关键的作用，相关监管机构必须清楚，如果黑石集团破产的话，可能会引发一系列连锁反应，以至于拖垮整个以债券为基础的全球金融体系。沃伦提问说：

“请问耶伦部长，假设一家市值9万亿美元的投资公司倒闭了，会不会对我们的经济产生重大影响?”

耶伦回答说，金融稳定监管委员会曾经审查过大型资产管理公司（大概包括黑石集团、先锋集团、道富银行和其他顶级公司）所有权集中给金融稳定所带来的风险。虽然耶伦没有具体说明金融稳定监管委员会是否考虑过所有公司都破产的情况，但她表示将黑石集团任命为系统重要性金融机构（SIFI）并不合适。耶伦解释道：

“要仔细地审查资产管理行业（包括黑石集团等公司）产生的风险，这是很重要的。我相信金融稳定监管委员会在2016年和2017年就开始这么做了，但委员会关注的是与开放式互惠基金有关的风险，这些基金可能会遭遇投资者大规模撤资，被迫贱卖资产。”

耶伦还说道：

“在我看来，委任黑石集团等大公司来监督金融市场并不是正确的做法。更重要的是考虑对这些顶级公司应该采取什么限制措施。”

耶伦回答的语气一直很温和，但沃伦咄咄逼人的提问让外媒将这次听证会描述为“一场冲突”。

耶伦的观点可能是有道理：正如沃伦本人所指出的那样，黑石集团所拥有的9万亿美元资产比德国或日本的年度GDP还多。即使有几家互惠基金彻底崩盘，也不对金融市场造成很大伤害，但黑石就不一样了。不过与美国最大的一些银行（多数是由SIFI指定的金融机构）不同，黑石集团不向企业和个人放贷，并且定期计入亏损。

还有一点与大型银行不同的是，黑石集团在2008年金融危机期间并没有得到联邦政府的资金扶持，当然，沃伦可能都知道这些信息，而且在前美国总统特朗普的领导下，FSOC的规则从依赖于财政部长委任金融机构转向了“从事件本身出发”。

不过，有关黑色集团可能容易受到客户挤兑的观点，耶伦说的也不无道理。耶伦在听证会上还说，她支持银行继续回购自己的股票，并称银行的资本储备非常安全。